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渤海银行株洲支行源头上治理电信网络诈骗

随着网络应用的普及和互联网金融的快速发展,网上购物、网络社交,包括电子银行等各种网络应用已经渗透到人们工作、学习、生活的各个方面。但随之而生的电信诈骗也成为伸向互联网金融的黑手,各类电信诈骗形式层出不穷,犯罪手段和犯罪方式也不断翻新,手法变化也非常快,对客户的迷惑也愈加强烈,给社会造成了极大的危害。为了将电信网络诈骗扼杀在萌芽中,株洲支行以“一防二清三控”为手段从源头上做好治理电信网络诈骗专项工作。

“一防”,严防客户信息泄露。全面加强客户信息保护,采取按条线管理,分兵把守,对各条线涉及客户信息的业务系统、央行征信系统,实行双人负责授权和查询管理;加强计算机系统、自助设备、POS机客户信息传输、留存的安全防护,严控员工违规收集、传输、加工、保存、查询、使用客户信息,加大对设备厂商监督力度,防止客户信息被不法分子利用实施电信网络诈骗;搜集整理阻截电信网络诈骗的成功案例,总结处置经验与教训,形成电信网络诈骗防范手册,在全行范围推广学习,并借助晨会演练、岗位资格考试等手段,持续提升一线员工阻截电信网络诈骗的意识和能力。

“二清”,全力做好特约商户和存量客户清理。一是梳理线上、线下特约商户,及时清理虚假、非法、高风险商户,加强日常交易监测,采取有效措施推动特约商户全面落实电信网络诈骗治理工作。二是对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

“三控”,严控账户数量、管控账户使用、提升监控水平。一是以贯彻落实实名制规定为抓手,从严控开户、清理存量等角度切入,全面推进个人账户分类管理,加强异常开户行为的审核,严格联系电话与身份证件号对应关系。二是建立涉案账户、买卖银行账户、冒名开户的惩戒机制,加强转账管理,以有效防止我行账户被不法分子用于电信网络诈骗等违法犯罪行为的发生。三是建立并充分利用反欺诈平台、可疑交易监控系统、司法查控系统、虚假网站侦测、延时支付等先进技术手段,实现对电信网络诈骗违法犯罪的有效监测、及时预警和快速处置,进一步提升对电信网络诈骗违法犯罪的阻截成功率。

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责任编辑:寻慧蓉
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